Aliran tunai yang diunjurkan Apa, penjelasan, contoh

Apa yang diunjurkan aliran tunai?

Dia aliran tunai yang diunjurkan Ini adalah anggaran wang yang dijangka masuk dan meninggalkan perniagaan. Merangkumi semua pendapatan dan perbelanjaan yang diunjurkan. Unjuran aliran tunai biasanya meliputi tempoh 12 bulan. Walau bagaimanapun, anggaran boleh meliputi tempoh yang lebih pendek, seperti sebulan atau minggu.

Aliran tunai dapat menunjukkan bagaimana sebuah syarikat berada; Anda dapat melihat berapa banyak wang yang berlaku melalui perniagaan. Seperti banyak nombor kewangan syarikat, aliran tunai dapat diproyeksikan.

Aliran tunai dapat menunjukkan bagaimana sebuah syarikat berada; Anda dapat melihat berapa banyak wang yang berlaku melalui perniagaan. Seperti banyak nombor kewangan syarikat, aliran tunai dapat diproyeksikan.

Adalah menarik untuk dapat melihat bagaimana aliran tunai dapat di masa depan, yang boleh dilakukan dengan aliran tunai yang diunjurkan. Malah syarikat dengan pertumbuhan yang sihat dan jualan yang kukuh menjalankan risiko lebih daripada yang mereka dapat bayar dalam bulan tertentu.

Nasib baik, mengkaji setiap bulan unjuran aliran tunai dapat membantu mengenal pasti defisit tunai yang mungkin pada bulan -bulan akan datang.

Apa yang diunjurkan aliran tunai untuk?

Memproyeksikan aliran tunai dapat memberikan idea yang lebih jelas tentang di mana perniagaan diarahkan dan bagaimana penambahbaikan dapat dibuat.

Unjuran aliran tunai dapat membantu meramalkan lebihan atau kekurangan tunai di syarikat. Anda dapat melihat tempoh yang mempunyai lebih banyak pendapatan atau lebih banyak perbelanjaan. Unjuran juga boleh digunakan untuk menganggarkan kesan kemungkinan perubahan perniagaan.

Boleh melayani anda: nilai instrumental (pentadbiran)

Sebagai contoh, menyewa pekerja dalam beberapa bulan akan datang. Gaji, cukai dan perbelanjaan pekerja lain boleh ditambah kepada unjuran. Oleh itu, anda dapat melihat bagaimana pengambilan pekerja dapat mempengaruhi aliran tunai.

Unjuran aliran tunai berganda boleh dibuat. Anda boleh membuat unjuran untuk senario yang optimis, pesimis, dan yang paling mungkin. Ini dapat membantu melihat bagaimana ia pergi ke syarikat dalam pelbagai situasi.

Penggunaan aliran tunai yang diproyeksikan

Sekiranya pinjaman diminta, aliran tunai yang diunjurkan mungkin diperlukan untuk menunjukkan kapasiti pembayaran. Pemberi pinjaman dapat melihat bagaimana keadaan perniagaan dan menilai kecairan mereka mengikut anggaran.

Ia dapat ditentukan jika perniagaan memenuhi jangkaan ketika mengkaji unjuran mereka, membandingkannya dengan hasil yang nyata. Ini dapat membantu menentukan di mana anda perlu membuat pelarasan, seperti perbelanjaan pemotongan.

Walau bagaimanapun, unjuran aliran tunai tidak akan sempurna. Ia adalah ramalan yang halus. Walaupun ketidaksempurnaan, anggaran ini boleh menjadi alat dan panduan berguna.

Kepentingan aliran tunai yang diunjurkan

Aliran tunai yang diunjurkan adalah penting kerana jika syarikat kehabisan wang tunai dan tidak dapat memperoleh kewangan baru, ia akan menjadi tidak solven. Aliran tunai adalah darah penting bagi semua syarikat.

Akibatnya, adalah penting bahawa projek pengurusan apa yang akan berlaku kepada aliran tunai untuk memastikan syarikat mempunyai dana yang cukup untuk bertahan. Ini adalah sebab utama mengapa aliran tunai yang diunjurkan sangat penting:

- Kenal pasti terlebih dahulu defisit yang mungkin dalam baki tunai. Anda harus memikirkan aliran tunai yang diunjurkan sebagai sistem amaran awal. Ini adalah sebab yang paling penting untuk aliran tunai yang diunjurkan.

Ia boleh melayani anda: Chris Argyris: Biografi dan Sumbangan kepada Pentadbiran

- Memastikan bahawa syarikat boleh membayar pembekal dan pekerja. Pembekal yang tidak mengenakan bayaran tidak lama lagi akan berhenti membekalkan perniagaan. Lebih teruk lagi jika pekerja tidak dibayar tepat pada waktunya.

- Mengesan masalah dengan pembayaran pelanggan. Sediakan unjuran menggalakkan syarikat untuk memerhatikan seberapa cepat pelanggan membayar hutang mereka.

Sebagai disiplin penting dalam perancangan kewangan, aliran tunai yang diunjurkan merupakan proses pengurusan yang penting, sama seperti penyediaan belanjawan perniagaan.

Cara mengira aliran tunai yang diunjurkan?

-Ia bermula dengan jumlah wang tunai yang ada pada permulaan tempoh. Iaitu, semua pendapatan kecuali semua perbelanjaan tempoh sebelumnya.

-Ia dikira berapa banyak wang dalam tempoh seterusnya akan memasuki perniagaan. Tunai masuk mungkin termasuk pendapatan, jualan terdahulu yang dibuat atas kredit dan pinjaman. Jualan masa depan diramalkan untuk memerhatikan trend pendapatan pada tempoh sebelumnya.

Anda perlu mengambil kira faktor baru yang boleh berbeza dari tempoh sebelumnya. Contohnya, jika produk baru ditambah, anda mungkin mempunyai jualan yang lebih tinggi.

- Semua perbelanjaan yang akan dibayar untuk tempoh seterusnya dianggarkan. Kedua -dua kos pembolehubah dan tetap harus dipertimbangkan. Kos berubah, seperti bahan mentah, turun naik dengan jualan. Kos tetap tidak diubahsuai oleh jualan, dan termasuk sewa, perkhidmatan awam dan insurans.

- Anggaran anggaran perbelanjaan pendapatan dikurangkan. Nombor yang dihasilkan ialah aliran tunai yang diproyeksikan dalam perniagaan.

Boleh melayani anda: Akaun yang tidak dapat ditukar

- Aliran tunai ke baki pembukaan ditambah. Ini akan memberikan keseimbangan penutup. Nombor ini juga akan menjadi baki pembukaan untuk tempoh seterusnya.

Contoh

Ini adalah contoh aliran tunai yang diunjurkan sebuah syarikat, disingkat empat bulan untuk kejelasan dan kesederhanaan:

Baki pembukaan adalah jumlah wang yang akan tersedia pada awal setiap bulan.

Dalam pendapatan tunai semua wang yang memasuki syarikat untuk caj jualan, jualan langsung, pinjaman, dll.

Jumlah pendapatan tunai adalah jumlah semua jumlah pendapatan tunai.

Dalam lulusan tunai, semua perbelanjaan yang boleh ditanggung oleh syarikat dalam setiap bulan, seperti gaji, akaun untuk membayar pembekal, pembayaran sewa dan pinjaman disenaraikan.

Dalam jumlah perbelanjaan tunai semua perbelanjaan ditambah, untuk melihat dengan tepat wang yang akan keluar setiap bulan.

Aliran tunai hanyalah jumlah pendapatan bulan yang dikurangkan jumlah perbelanjaan bulan ini.

Markah akhir

Baki penutupan tunai operasi adalah jumlah yang sangat penting dari aliran tunai yang diunjurkan. Sekiranya bilangan positif umumnya dilihat, ada kemungkinan wang tambahan boleh disediakan untuk melabur lagi dalam perniagaan.

Sekiranya nombor negatif dilihat pada mana -mana bulan, anda mempunyai masa untuk menilai pilihan yang berbeza untuk menyediakan perniagaan terhadap kejatuhan tersebut.

Rujukan

1. Cara Membuat Projek Aliran Tunai. Perisian Patriot. Diambil dari: PatriotSoftware.com.
2. Membuat unjuran aliran tunai. Diambil dari: Wellsfargows.com.