Indeks keuntungan

Keuntungan atau kerugian yang mempunyai pelaburan dalam masa tertentu adalah apa yang disebut indeks keuntungan. Dengan lesen

Apakah indeks keuntungan?

Dia Indeks keuntungan Ini adalah manfaat bersih atau kerugian yang mempunyai pelaburan semasa kitaran masa tertentu, dinyatakan sebagai peratusan kos pelaburan awal. Manfaat pelaburan ditakrifkan sebagai pendapatan yang diperolehi ditambah keuntungan yang diterima untuk penjualan pelaburan tersebut.

Dalam ekonomi, pulangan adalah manfaat pelaburan. Ia merangkumi sebarang variasi nilai pelaburan, sebagai tambahan kepada aliran tunai yang diterima oleh pelabur, seperti pembayaran dividen atau kepentingan.

Ia dapat diukur dalam istilah mutlak kewangan atau sebagai peratusan jumlah yang dilaburkan. Yang terakhir juga dipanggil kembali tempoh masa jabatan. Sekiranya terdapat kerugian, bukannya manfaat, ia akan digambarkan sebagai keuntungan negatif, dengan mengandaikan bahawa jumlah yang dilaburkan bukan sifar.

Untuk membandingkan keuntungan dengan syarat yang sama dalam tempoh masa dengan tempoh yang berbeza, berguna untuk menukar setiap keuntungan ke dalam keuntungan tahunan.

Apakah indeks keuntungan?

Indeks keuntungan adalah keuntungan, atau kerugian, berbanding kos awal pelaburan. Umumnya, ia dinyatakan dalam bentuk peratusan.

Mengambil kira kesan nilai wang dalam masa dan inflasi, indeks keuntungan sebenar juga boleh ditakrifkan sebagai jumlah bersih aliran tunai yang diterima dalam pelaburan selepas diselaraskan oleh inflasi.

Apabila indeks ini positif, ia dianggap sebagai keuntungan, dan apabila ia negatif, ia mencerminkan kerugian dalam pelaburan.

Boleh melayani anda: Philip Crosby: Sumbangan Biografi dan Kualiti

Ia boleh digunakan dalam mana -mana kenderaan pelaburan, dari tindakan dan karya seni, kepada hartanah kepada bon. Ia selalu digunakan apabila aset dibeli pada satu ketika dan aliran tunai dihasilkan pada masa akan datang pada masa akan datang.

Pelaburan dinilai berdasarkan, sebahagiannya, pada kadar keuntungan sebelumnya. Ini dapat dibandingkan dengan aset jenis yang sama untuk menentukan pelaburan mana yang paling menarik.

Cara mendapatkan indeks keuntungan yang baik?

Secara umum, pelabur yang sanggup menganggap risiko yang lebih tinggi biasanya diberi ganjaran dengan kadar keuntungan yang lebih tinggi.

Saham adalah antara pelaburan yang paling berisiko, kerana tidak ada jaminan bahawa syarikat tetap berdaya maju. Malah syarikat besar boleh gagal dari satu hari ke yang lain dan meninggalkan pelabur tanpa apa -apa.

Salah satu cara untuk meminimumkan risiko adalah untuk melabur dalam pelbagai syarikat dalam sektor dan kelas aset yang berlainan. Iaitu, dalam dana nilai stabil, bon, hartanah dan tindakan, untuk jangka masa yang panjang.

Adalah mungkin bahawa ini tidak membawa kepada keuntungan sebanyak 15% hingga 35% yang dikehendaki, tetapi kepelbagaian dapat mengelakkan keruntuhan pasaran yang menamatkan penjimatan seumur hidup.

Pelabur yang masih melabur dalam saham indeks S & P 500 telah memperoleh sekitar 7% secara purata dari masa ke masa, diselaraskan dengan inflasi.

Cara Mengiranya?

Untuk mengira indeks keuntungan, persamaan yang ditunjukkan di bawah digunakan:

Indeks keuntungan = ((nilai akhir nilai pelaburan awal pelaburan) / nilai awal pelaburan) x 100.

Boleh melayani anda: Nota Perakaunan: Ciri dan Contoh

Nilai mudah indeks keuntungan ini juga dipanggil pulangan pelaburan, atau ROI.

Indeks keuntungan boleh dikira untuk sebarang pelaburan, yang berkaitan dengan apa -apa jenis aset.

Kes praktikal

Membeli rumah adalah contoh asas untuk memahami bagaimana indeks ini dikira.

Katakan rumah dibeli dengan harga $ 250.000. Untuk tujuan penyederhanaan, 100% dibayar secara tunai. Lima tahun kemudian, diputuskan untuk menjual rumah, kerana mungkin keluarga semakin meningkat dan anda perlu berpindah ke tempat yang lebih besar.

Rumah boleh dijual dengan harga $ 335.000, setelah menolak tarif dan cukai mana -mana ejen hartanah.

Indeks keuntungan untuk pembelian dan penjualan rumah ini akan menjadi: ((335.000-250.000) / 250.000) x 100 = 34%.

Walau bagaimanapun, apa yang akan berlaku jika rumah itu dijual dengan jumlah yang lebih kecil daripada yang dibayar untuknya? Katakan, sebagai contoh, dengan harga $ 187.500.

Formula yang sama boleh digunakan untuk mengira kerugian, yang akan menjadi indeks keuntungan negatif, dalam rundingan: ((187.500-250.000) / 250.000) x 100 = -25%.

Contoh

Contoh 1

Ramón adalah pelabur dan memutuskan untuk membeli 10 saham syarikat XYZ pada harga unit $ 20. Ramón mengekalkan tindakan syarikat XYZ ini selama dua tahun.

Dalam tempoh itu, syarikat XYZ membayar $ 1 sesaham sebagai dividen tahunan. Selepas menjaga mereka selama dua tahun, Ramón memutuskan untuk menjual sepuluh saham syarikat XYZ dengan harga $ 25.

Ramón ingin menubuhkan indeks keuntungan selama 2 tahun di mana dia memiliki tindakan.

Boleh melayani anda: kelayakan kewangan: Apakah dan analisis

Penyelesaian

Untuk menentukan indeks keuntungan, jumlah dividen yang diterima dalam tempoh 2 tahun dikira, menjadi: Menjadi:

(Dividen tahunan $ 1 x 2 tahun) x 10 saham = $ 20 dalam dividen).

Seterusnya, pengiraan dijalankan untuk mengetahui harga saham yang dijual, seperti berikut: $ 25 x 10 saham = $ 250, yang merupakan manfaat untuk penjualan saham.

Akhirnya, ia diperiksa berapa kosnya untuk membeli sepuluh saham syarikat XYZ: $ 20 x 10 saham = $ 200, yang merupakan kos membeli 10 saham.

Akhirnya, semua kuantiti dikaitkan dengan persamaan indeks keuntungan: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%.

Oleh itu, Ramón dicapai dalam tempoh dua tahun itu pulangan ke atas 35% sahamnya.

Contoh 2

John Doe membuka jawatan limau. Melabur $ 500 di syarikat itu dan menjual Lemonade memperoleh sekitar $ 10 sehari, sekitar $ 3.000 setahun, cuti beberapa hari.

Dalam bentuk yang paling mudah, indeks keuntungan John Doe dalam satu tahun hanya pendapatan sebagai peratusan pelaburan, atau $ 3.000 / $ 500 = 600%.

Terdapat hubungan asas yang mesti diambil kira ketika memikirkan kadar keuntungan: semakin berisiko syarikat, semakin besar indeks keuntungan yang diharapkan.

Rujukan

1. Kadar pulangan. Pulih dari CorporateFinanceInstitute.com.
2. Cara Mengira Kadar Pulangan: Definisi, Formula & Contoh. Kajian pulih.com.